So berikut adalah antara cara memendekkan yg dikongsikan dalam entry tu:
1) Bayar bila income masuki.
2) Bayar lebih setiap bukan
3) Bayar 2 kali sebulan.
4) Bayar awal sebelum due date.
5) Bayar bila2 ada duit lebih. Pay anytime you have extra cash
6) Bayar ansuran yg sama biarpun BLR jatuh.
3) Bayar 2 kali sebulan.
4) Bayar awal sebelum due date.
5) Bayar bila2 ada duit lebih. Pay anytime you have extra cash
6) Bayar ansuran yg sama biarpun BLR jatuh.
7) Bayar lebih bila gaji naik
8) Jual barang tak berfaedah utk bayar loan.
8) Jual barang tak berfaedah utk bayar loan.
9) Refinance dengan bank yg tawarkan interest yg lebih rendah
Tajuk mcm gempak tapi senang nak simpulkan : Bayar Lebih. macam
hutang rm1, kalau bayar 20sen, 5 bulan baru habis, kalau bayar 50sen 2
bulan dah habis. Point ke-9 mcm kelakar jugak, mmg la habis kat bank
lama, tapi bank baru ada balik.
So kata kunci : bayar awal dan bayar lebih . Namun secara
praktikalnya, dalam perjanjian pinjaman rumah tidak membenarkan berbuat
demikian, hanya pakej pinjaman tertentu sahaja. Secara idealnya, pakej
pinjaman perumahan perlu memiliki kriteria berikut:
1) Pinjaman berdasarkan 'Daily rest'
2) Benarkan bayar sebanyak mana yg disukai
3) Benarkan bayar sekerap mana yg disukai
4) Tiada cas dan kos tersembunyi untuk tujuan perkara 2&3
4) Tiada cas dan kos tersembunyi untuk tujuan perkara 2&3
Kalau mengikut ruangan komen entry blog wakif ni, ada 3 bank yg tawarkan
which is HSBC, Bank Rakyat dan Alliance Bank. Rasanya utk pakej loan
sebegini rate yg ditawarkan tidaklah serendah pakej loan lain
Untuk faham situasi pengiraan bagaimana boleh kurangkan tempoh pinjaman boleh rujuk thread forum ni :
No comments:
Post a Comment